3.15揭秘基金 传销：这些虚拟货币都是传销！

2009年，一种新的虚拟货币——比特币诞生了。 随后，百川币、维卡币、邮币卡、珍宝币、中华币、五行币等应运而生，国内虚拟货币应运而生。 这些打着创新之名的“虚拟货币”，在诞生时别有用心，存在着巨大的不可预见的风险。 越来越多的所谓“虚拟货币”变成了抢劫用户钱包的“矿机”。 ”。而这些所谓的“虚拟货币”都有一个鲜明的特点，它们都打着创新的幌子，承诺为用户带来高额回报，但实际上是传销。由于国内虚拟货币基金市场层出不穷传销，不可能一一列举，本文将揭秘虚拟货币基金市场传销涉及面广、影响大、骗取巨额资金的秘密。

一枚硬币

根据OneCoin公司的描述：OneCoin继承了比特币的财富增值属性，但也有创新的金融思维和理念，其增值速度可能超过比特币。 投资人购买账户后，将获得相应的代币，使用代币“挖矿”获得相应的维卡币收益。 未来，公司业务将遍布全球，实现超过100万交易者和21亿维卡币的目标。 根据Onecoin的加盟规则，会员分为入门级、高级、专业级、行政级和大亨级5个级别。 其中入门级：投资975元，赠1000代币，赠黄金50毫克。 最高富豪等级：投资37725元，赠送代币6万，赠黄金2500毫克。

据一位比特币资深玩家介绍，OneCoin标榜为比特币二代，但两种方式有很多不同：比特币不需要会员费，挖矿源代码公开，没有“拉人头”营销，而这三点都没有达到。 其中，最关键的挖矿源代码Onecoin一直故作神秘不愿公开。 “如何保证平台是真实的而不是虚拟的？Onecoin通过宣传和海外活动来装‘高大上’，通过高回报率和熟人，实际上构成了一个庞大的传销。”

对此，比特币中国副总裁凌康曾表示，从未听说过维卡币。 从网站目前公布的内容和发展模式来看，Onecoin不仅是山寨，而且非常不可靠，“基本上与比特币等数字加密货币无关”。 “比特币等虚拟货币是开源程序，其总量限制的参数和方法都在开源代码中展示。这样做是为了公开透明地展示货币系统的运行机制。但是，Onecoin并未公开其源代码，这本身就违反了虚拟货币的基本原则。” 凌康表示，另外，比特币等虚拟货币是市场自发形成的碎片化交易，形成规模后逐渐变大，由第三方建立交易所完成交易。而OneCoin是自己发行，用自己的平台进行交易，所谓与银联的合作是不存在的，维卡币这种基础属性有问题的币种，投资风险大，投资者需谨慎。（摘自晨报)

优惠券卡

继白银现货和贵金属交易之后，近两年邮资卡电子盘迅速崛起，邮资卡成为投资市场新兴的投资交易品种，给投资者更多的投资选择。 邮票卡作为一种文化收藏品，有其独特的收藏价值。 被赋予投资价值并得到互联网技术支持后，印章卡开始“横行”，印章卡电子盘应运而生。 所谓邮票卡电子盘，是针对艺术品收藏，打造一个实物的线下和线上交易平台。 就是把邮票、钱币、电话卡、纪念章等实物证券化，像股票一样进行网上交易。

一位参与过邮资卡的投资者表示：“邮资卡电子板有点像传销，后面肯定有捕手，接不上板就会出问题。” 递减规律基本逃脱不了实际控制人设计的游戏规则。 一般交易所的发行价都比市场价低50%到30%，这样参加新开奖的人就可以赚钱，中奖的人一般有5到20倍的利润。 然而，邮币卡交易所在发行阶段就透支了未来几十年收藏品可能的增值。 没有原始筹码的投资者很容易成为taker，别说投资，甚至投机。 这样的发行价直接跌90%，庄家出货还有巨额利润，散户只能接受跌到谷底的命运。

邮币卡的发行不需要实物，经营者为代理人。 代理人分为发行人和经纪人。 发行又称“上票”。 发行人无需实际拥有邮票，只要向交易平台支付总计150万元至300万元的购票、发行和保管费用即可。 此外，还需缴纳相当于发行市值100万元至200万元的保证金。 接下来，交易所会提供发行什么票以及如何发行。 底层的营销人员被称为经纪人，常被称为“喊单的老师”，他们的职责是高价诱使客户接单。 客户的损失由经纪商、发行商和交易平台按事先约定的比例分担。

市场火爆的背后，是大量散户财富蒸发的现实。 目前市场上有一种说法，叫作邮币卡炒作“十炒九亏”。 所谓邮寄炒家致富的神话，不过是经销商为了寻找盘下而制造的烟雾弹。 据了解，这些人大多喜欢炒股，于是在网上经陌生人介绍加入炒股群，再经介绍开户炒邮币卡。 他们炒了邮币卡后，亏多赚少，大部分都能亏50%以上。 目前，输的最多的，输了70%。 其中，济南一市民5天损失48万元。 业内人士表示，最大的风险在于实际控制人可能跑路。 今年以来，全国已公开开通100多张邮币卡电子盘。 大多数交易平台都是私人建立的。

百川币

2015年9月，忻州一家童装店老板做起了“假借羊头卖狗肉”的生意。 顾客不卖衣服进店卖百川币，并称百川币是福建百川天地国际控股有限公司旗下子公司开发的，有网上商城，但现在商城只开放给会员。 只要交800元，就可以成为会员，然后从次日起，每月分红270元； 一次投资8000元，一个月固定收入3240元。 拉人进来，就会有相应的回报和分红。 你拉的人越多，你的收入就越高。

然而，这种情况并非如此。 有受害者表示，百川币是线下现金直接交易。 现金交给网上银行后，网上银行当场在电脑上为参赛者注册一个专用账户。 密码一般为手机号后六位。 数字。 注册成功后，您可以在电脑上看到您的账户资金，上网时，您会在注册簿上记下投资者的身份证号码、手机号码和账户号码，无需任何票据作为证明。 即使受害人及时报警，举报人也无法提供任何被骗的证据。 既没有银行转账单，也没有付款收据，立案困难。 说白了，这些所谓的挂牌就是在虚拟交易平台上玩。 在这个平台上，只要投入资金，总会看到收益。 有些人看到这样的盈利数据，就想赚更多。 这笔钱，结果往往被骗得更大。

百川币之所以如此火爆，是因为有一些痴迷的“百川信徒”在宣传“天上可以掉下来”的谎言。 甚至百川币也会极力与“传销”本身划清界限，将自己描述为“新事物”、“新商业模式”。 政府支持这种新事物、新商业模式，引进、扶持、提供，制定了大量的行业标准和行为规范。 在这个过程中，他们还会编造大量的领导讲话、会议精神、媒体报道，给自己套上层层光环，却要让信徒们知道：这个世界上，不是只有太阳才能照耀，而是从污水中冒出来的太阳。 肥皂泡偶尔也会闪闪发光。

巨型硬币

“Jumbo Coin”是美国富豪集团于2014年9月发行的虚拟货币，发行价为0.05美元。 美国富豪集团中文网站称，“珍宝币”是“世界上唯一一种与比特币一样，通过数字加密提高珍宝币安全性和透明度，并可在全球范围内合法流通的虚拟电子货币”。世界。”

据官网介绍，购买“Jumbo Coins”的买家可以获得该公司产品琥珀宝石，同时还能从Jumbo Coins的增值中获利。 在销售方式上，会员注册成为“经销商”后，除了根据销售业绩领取销售奖励外，还可以获得互助奖励。 如果你吸引朋友投资10,000美元，你可以获得7.5%的佣金； 如果你吸引人到两位数，你将获得另一个互助奖。 美国富豪集团称这种方式为“直销经营模式”。 相声演员姜昆的照片因出现在宣传“巨币”的照片中而受到质疑。 事后，姜昆表示与公司无关。

“巨币”在国内多次被打压。 据国内警方此前报道，2014年，警方捣毁了一个超大型传销团伙，涉及山东、辽宁、浙江、广东、广西、云南、河南、湖南等10多个省市。 以原始股为诱饵，疯狂收取近10亿元会员费。 2015年11月，浙江当地媒体报道，当年9月，当地查处了涉嫌传销“珍宝币”的窝点。

受骗代理人刘龙柱律师告诉北京青年报记者，截至“珍宝币”案发生时，至少有6.5万人被骗。 在这些被骗的人中，有很多中国人，也有其他国家的人。 “绝大多数是退休老人、失业人员等低收入社会群体，被骗走的钱是他们节俭的养老金、失业金”。 据刘龙珠了解，“巨币”刚开始发售的时候，也有一些其他国家的人因为看到中国人在买，所以也买了。 “在他们眼里，中国人很聪明，跟中国人买就能赚钱。” 的”。

中国钱币

据《北京时间》记者调查，从2016年2月开始，“中国币”打着“中国人自己的虚拟货币”的旗号在网络上宣扬“致富梦”。 一位“中华币”的投资人表示，短短几个月时间，“中华币”共售出3800万枚。 在此期间，单价从 0.1 美元上涨至 3 美元。 据投资人介绍，不少人在两块钱左右买入，总销售额估计有数亿元。 但经调查发现，这并非真正的虚拟货币，而是打着虚拟货币的幌子向线下发展、集资的“网络传销”。 11月14日，湖南常德警方表示，“中华币”所属的中兴通寿公司已被常德警方立案调查，目前多地警方正在调查中。

如今，如果以“中国货币”为关键词进行搜索，仍然可以看到很多相关的宣传文章。 “中国第一虚拟货币”、“中国管理研究院院长，国家大力支持”、“成本快速回报、三倍收益”、“打造民族品牌，实现中国梦”等标语非常吸睛-捕捉。 不管“中国币”的故事是否足够有说服力，最吸引投资者的还是它声称的三年至少六倍的回报率和数百万美元的动态回报。 据发起人介绍，全球免费赠送3000万枚，内部认购另外3000万枚：第一期500万枚，起拍价0.1美元/枚； 二期1000万片，起拍价0.2美元/片； 三期1500万片，起拍价0.5美元/片，以后会逐步涨价。 注册成为“Chuckoo Coin”会员即可购买中华币，门槛为每单500美元。 购买中国钱币时，计算单位为美元，汇率固定为6.9500美元，即3450元。

多位投资者表示，在实际交易中，都是用人民币汇款。 会员往家里汇款，家里又打回家里，就像一条长长的链条。 到账后，充值金额将显示在会员的在线账户中。 正式开市前，中国钱币只能买入不能交易。 每笔订单的500美元会扣除一部分作为推广费，剩余的2%每天会放出购买“华币”，也就是平台俗称的“返利”。 中华币宣传资料中提到，三年最低六倍收益保障，发起人承诺线下发展收益更高。 小野听到的版本是“一年下来收入至少是五十倍”。

“中国货币”从崛起到被查，只用了半年时间。 “很多假冒虚拟货币都是打着创新的幌子开发出来的，目的是线下圈钱，承诺给用户带来高额回报，但实际上是传销。”财金所互联网经济研究中心主任吴长海说，中国政法大学．

五行币

云书猫早已被商务部、公安部列为我国十大典型传销之一。 在中国因传销被通缉，逃到马来西亚继续传销。 多达18万人下线比特币一样的虚拟币，后逃往泰国发展传销。 被泰国警方逮捕，涉案金额90亿泰铢。 这几天，他开始用反萨德重操旧业，开始做虚拟货币五行币，目前网络骗局泛滥。 老套路还是传销。 不可否认，骗子的本性是难以改变的，他们开启了新的骗局概念，在互联网数字货币的概念下继续行骗。

与其他打着数字货币概念幌子的网络非法集资、传销一样，这种“五行币”模式分为三个等级，一级500元，二级2500元，二级5000元。第三层，直接推头拿50%提成，还有一堆管理奖励等等比特币一样的虚拟币，如果把这些骗局比作成天赌博的地痞流氓，他们能产生什么商业价值？ 社会用原理论解释人们用货币流通来代替社会群体需要的物品，所以五行币网络的骗局与此完全相反。 老会员吃新会员的非法集资伎俩而已。

基于股票理财的理念，投资500元，将获得10%的推荐佣金。 只能买不能卖。 它是一种虚拟交易方式。 下线越多，股价就越高。 当达到一定数额时，股票被拆分10倍，价格回落，套现50%，但我一分钱也抽不出来，被骗的投资者本金被骗走。 所以投资者不要上当。

网络黄金EGD

网上黄金，简称EGD，于2014年5月在中国上线。网上黄金不是实物黄金，而是一种加密数字资产。 全球流通总量为4200万枚。 据相关人士透露，网络黄金的收购价格从刚刚发行时的50元/块涨至如今的464.10元/块（2016年1月25日价格）。 “价格只涨不跌，比股票好太多了。”

网上黄金投资以10000的倍数起步，最低10000。 高自强端起一杯他在环球兑换APP中成功兑换在线黄金兑换券的热饮。 他边喝酒边向新浪科技介绍，2015年11月，互联网小金诞生。 目前，几乎所有原有的互联网黄金投资人都转移到了新浪科技。 互联网黄金。 网金推介指出，交易平台设有收款账户，就像开户买卖股票一样，随时可以变现。 但谈到提现，很多投资者都抱怨提现太难了。

但是，随着互联网服务的发展，网上淘金的方式也越来越“智能”，不仅是虚拟货币，O2O实体店也是如此。 但这些只是吹牛。 事实上，网金打着大公司的幌子误导消费者。 Internet Gold 有铺天盖地的宣传资料。 它推广的网站包括视频、图片，甚至各大网站的相关新闻。 各宣传组都贴出新闻链接，官媒和纸媒文章也不少。 大部分文章都提到了数字资产、虚拟货币和数字货币的概念，甚至将网络黄金比作比特币。

网络黄金出现后，投资者涌入全国各个城市。 据新浪科技记者调查，四川、山东、广东、广西、湖北、河北、北京、深圳、重庆等多个省市均有网络黄金投资者。 大叔阿姨等年龄较大的群体，也有年轻人试水。 互联网黄金投资者少则投资1万元，多则上百万。 在讨论网金的人群中，有的是坚信网金可以发财的忠实粉丝；

一群坚决反对网金的人成立了一个QQ群，劝阻网友加入网金，这个群的人数即将达到2000人。 群里有详细的网金剖析和质疑资料。 集团创始人华翔认为“知己知彼，百战不殆”。 许多。 华翔和群里的管理员一遍又一遍地告诉新来的网友，“网金所谓的宣传资料是混淆概念，在关键部位冒充其他公司，网金其实是传销。” 但人们继续购买 Enter，并将亲戚和朋友拉下水。

动静态模式搭建链上虚拟货币基金传销

为了鼓励用户参与，国内的假冒“虚拟货币”，一方面以比特币为例，证明自己的“虚拟货币”未来可以增值； 打着政府的幌子，编造政策和新闻来迷惑用户，让他们相信那个虚构的未来。 据业内人士介绍，这类虚拟货币的收益模式一般分为静态收益和动态收益。 所谓“静态收益”，就是虚拟货币本身不断升值所带来的收益。 例如，“虚拟货币”投资人先花1000元购买一台铸币机，每台铸币机每天产出10枚金币（6.5金币+3.5金种子），当积累到100金币时，可以兑换他们换现金，一金币等于1元。 不算黄金种子的再投入，一百天后，就能收回成本。 “动态收入”是推广费。 把这个项目分享到微信圈子里，如果有人感兴趣，可以注册。 只要您注册，分享者就可以获得佣金。 通常注册的投资门槛是1000元，分享者可以获得100.元的佣金。 另外，根据投资者的每一次“申报”，即每笔投资的金额，抽取佣金。 据说，“有能力的人”工作3-6个月，一天能挣1万到2万元。

中国质量万里行提醒投资者对虚拟货币保持高度警惕。 例如，某种“虚拟货币”只是在海外地区引入的一种加密货币，以帮助受经济衰退和改革影响的当地居民。 居民参与志愿者活动后会获得一定数量的虚拟货币，持有虚拟货币可以到当地的食物银行领取食物。 然而，交易员介绍后，只是在押注虚拟货币会迅速升值。 如果他们在短期内面临汇率压力，他们将干脆关闭网站并带着钱离开。