比特币的创新本质是什么，其价值体现在哪些方面

编者注

“区块链”的概念来源于加密货币——比特币，比特币也是长期使用的最大区块链。

如今，以金融机构为中心，人们越来越关注区块链架构。比特币在大额交易中扮演中介角色，向世界展示了这项技术的有用性。从这个意义上说，所有的区块链技术都或多或少地受到了比特币的影响。

为什么区块链以去中心化为目标，使用工作量证明系统来创建生态系统？要理解这一点，我们需要从区块链的来源比特币开始。本文将重点回顾比特币的历史和成就，解释当前对区块链的误解，展望未来。

货币发行收入覆盖使用成本

比特币从一开始就被设计成一个独立的系统，不依赖国家权力的裁决和协助，以价值交换为媒介。链是比特币的具体实现。

在现代货币体系中，中央银行和其他实体可以发行货币，发行的余额计入账面资产和负债。根据各国的制度要求，管理员在发行电子货币、商品券、预付卡时需要持有相应的本金。

相比之下，在结构上，尽管没有发行人和管理员，比特币仍然可以发挥作用。这也规避了以发行人为前提的法律限制。

虽然没有发行人，但比特币仍然可以正常运行。这个过程的结果是什么？

已经建立了一个新的系统，通过发行比特币获得巨大的收益，而这些收益可以完全覆盖货币使用的成本。在比特币的世界里，新币的发行取决于所有矿工的算力之和。早期由于矿工稀缺，可以用很少的成本获得大量的货币。

随着比特币逐渐升值，过去发行的比特币市值也随之上涨。到目前为止，以“中本聪”的名义发表的比特币论文的作者仍不为人知，但通过发行货币，至少已经产生了数百亿日元。

比特币没有名义发行人，因此无需在账面上累积负债或从本金中扣除发行余额。现在，平均每 10 分钟产生一个新的区块，发币的收益由矿工（处理区块链数据和提供计算资源的人）平分。

为了让矿工获得更多奖励，“一年365天，一天24小时，全马力，投入‘挖矿’，手续费接近0，10分钟左右可以完成一笔交易"，奠定了比特币作为国际货币结算的基础。

独立于国家规范

没有发行人的比特币独立于国家规范，实现独立的价值转移。

不同于金融机构开户时必须确认并签订合同，在比特币的世界中，用户只需生成个人密钥即可轻松转移资产，无需证明自己的身份，交易不留任何痕迹。痕迹。使用比特币，甚至可以在网上进行非法交易比特币交易必须是本人吗，例如非法药品销售、恶意软件交易、盗用用户 ID 和密码、盗窃信用卡和勒索软件要求。只要您可以访问网络，比特币交易就可以在世界任何地方进行。即使在对外汇交易有严格限制的国家，用户也可以轻松转移资产。

近 90% 的“挖矿”发生在中国。这主要是由于中国严格的外汇政策，而“挖矿”投资是一种难得的将财产转移到国外的渠道。

此外，比特币是避免国家税收的重要手段。受希腊债务危机影响比特币交易必须是本人吗，欧元区塞浦路斯一度陷入危机。 2013年3月，用户存款被冻结，征收高达10%的重税。因此，许多塞浦路斯人使用比特币交易来减税。

在塞浦路斯，从大学学费到各种商品和服务，一切都可以用比特币支付。政府不能轻易冻结比特币，它比存储在银行的法定货币更安全。比特币也独立于法定货币体系，成为具有独立汇率的首都“桃花源”。

汇率“自成一体”

2013 年初，1BTC（比特币单位）约为 17 美元。受塞浦路斯危机影响，一度涨至1BTC至200美元的高位。在美国联邦调查局（FBI）曝光网络黑市“丝绸之路”后，比特币家喻户晓，价值迅速攀升至1BTC至1000美元的水平。

以中国人民银行限制加密货币为分水岭，比特币的价值突然减半。后来受到比特币交易所“Mt.max贿赂事件”的影响，价值回落到1BTC兑换200美元的水平。

从那时起，比特币的价格一直在波动。 2016年下半年，受“英国脱欧”和人民币贬值影响，比特币再次暴涨。

比特币社区一直提倡“去中心化管理”，发币不计入运营主体的负债，发币收益弥补成本，而不是转嫁给用户。比特币是一种独立于国家主权的货币，有自己独立的汇率。

有了比特币，传统金融服务无法提供的匿名国际结算成为现实，不受法律保护的反社会交易也随之出现。在塞浦路斯危机中，比特币是对冲欧元存款的有效手段。比特币也是“丝绸之路”黑市的交易工具、海外资金转移的容器、勒索软件支付赎金的渠道。经历了无数次网络攻击，比特币已经走过了 10 年（从 2009 年 1 月开始）。

对区块链的华丽误解

比特币的成功离不开技术支持。由于其卓越的性能，比特币被赞誉为“零宕机时间、24小时、365天连续运行的货币”，相比金融体系，比特币作为分布式账本，其成本更低、更抗攻击，更高的安全性”。

最近火爆的FinTech是金融与科技的融合技术。原因是现有金融机构提供的技术无法满足增长需求。比特币彻底颠覆了国际结算等金融格局，这种“断断续续”的服务可能会带来爆发式的增长。

2014年金融科技初创企业总投资约120亿美元，同比增长3倍以上。 2015年总投资增至220亿美元。虽然比特币可能存在风险，但除了比特币的其他元素外，区块链技术本身也赢得了金融科技的青睐。

“发币收入”是“独立于国家”，这是比特币生态系统的主要特征，但脱离比特币的“区块链”不一定是高效的信息系统。

公众对区块链的期望之一是实现低费用的国际结算，但需要注意的是，交易费用低的原因并非源于区块链的效率。

比特币安全运行的责任转移到矿工身上。作为回报，每 10 分钟，解决难题的矿工将获得比特币报酬。最初，矿工每次获得 50 BTC，2012 年 11 月降至 25 BTC，2016 年 7 月降至 12.5 BTC。根据撰写本文时（2016 年 7 月 28 日）的市场价格，大约 < @5.450,000人民币（注：汇率不时波动，以下按2016年7月汇率计算）。

以上金额除以区块中的交易数量（一个900K的区块可以记录约1000条交易信息），每笔交易的处理成本约为数百元。

与信用卡和银行费用相比，这个数字相当高。人们之所以觉得比特币便宜，主要是因为比特币不收取任何运营费用，也就是人们常说的“白手起家”。

区块链并不是比特币最大的亮点。权力并不集中在特定的管理员系统上，而是可以顺利运行。利益相关者团结合作，建立生态系统。在此基础上，可以实现财产交易，维持比特币的价值。这就是比特币的创新。

允许侵犯隐私

为了实现去中心化，比特币在很多细节上都采用了大胆不寻常的设计。区块链技术在比特币领域的应用“畅通无阻”，但推广到其他领域却面临诸多障碍。

以比特币为例，它使用数字签名来记录交易，签名密钥是随机生成的。任何人都可以将新交易追加到账本，以及访问所有交易记录。

当使用比特币转账时，用户需要公布他们的比特币账户。账户一经公布，不仅告知对方账户信息，还公开账户余额和所有交易记录。

在比特币创始人中本聪的论文中，即使交易记录被公开，只要比特币账户不绑定个人信息，个人隐私就可以得到保护（图3-1）@ >.但在实际申请过程中，交易方可以轻松掌握比特币账户与持有人的关系，此外，各国听取了“金融行动特别工作组（以下简称FATF）”的建议，要求加密货币交易已履行向我确认的义务。

在实践中，无法追踪的比特币交易大多使用匿名技术，例如混合服务。混合服务多人通过同一个账户进行多笔交易，资金无法流动与此类似，采用匿名结构去中心化交易的暗钱包技术也相继问世。

然而，国际汇款是否可以使用区块链技术仍然是一个未解之谜。 ，答案还不得而知。

通过算力构建安全系统的难点

过去10年，比特币频频遭受网络攻击，但从未瘫痪。尽管如此，比特币衍生品所提议的区块链技术并不具备同等级别的安全性。没有人可以垄断挖矿 PoW 的算力，所以有一个“硬化”的比特币系统。

在PoW系统下，一旦特定人群掌握了一半以上的算力（或者甚至更少，视情况而定），就有可能“以假乱真”，转假区块链变成真正的区块链。现实中，一旦系统被攻破，比特币的价值就会下降，以谋生为生的矿工自然不会冒着生命危险，所以问题会更少。

工作量证明机制利用分布式计算能力来保证比特币系统的抗风险能力，如果世界上只有一种加密货币，我相信工作量证明可以很好地发挥作用。然而，问题又来了，对于后来发行的货币，当大量矿工从第一次发行的加密货币转移时，工作量证明机制很容易受到破坏。

比特币最初使用“SecureHash Algorithm 2 (SHA-2）”)标准的Hash函数，后来改用SCrypt等算法。这些措施主要是为了防止矿工使用特殊的芯片进行挖矿，但是这些算法并没有经过数学安全性的验证，事实证明，仅仅基于系统号开发算法是不现实的。

对于区块链系统来说，无论是选择比特币这样的公链，还是特定用户参与的私链，还是比特币工作量证明的共识协议，还是开发新的共识协议……不管结果如何就是，我们需要明确一件事：简单地复制比特币，将很难保证并行系统的安全性。

了解缺点，考虑用途

除了加密货币的基本功能之外，区块链还可以用于金融机构的交易、对政客的捐赠、涉及权利关系的账本管理、简历和数字内容的公证等。基于这些假设，业界已经进行了各种尝试，但除了作为加密货币外，其他功能还处于开发和试点阶段。

其实相反，我们应该问自己，“区块链不适合什么？”逐个消除约束是一种更方便的方法。例如，区块链在公共账本、存在证明、捐赠等方面非常有用，主要是因为这些用途不涉及隐私问题。

另一方面，如果将比特币用作个人电子货币，除了成本和交易可扩展性（Scalability）外，还必须考虑用户的隐私问题。

如果可以开发一个去中心化的系统，将开发、应用和使用分开，组之间的数据交换就可能成为可能。但是在受限访问和合约前提下，这样的跨组织数据交换还是区块链吗？与以往的文件传输和分布式数据库建设相比，这种方式有哪些优势呢？这些都值得思考。金融机构或证券交易所是区块链技术的早期采用者，可能是因为方便和成本。

除了卓越的性能、高效、省时、降低成本外，我们还预计数据管理技术将越来越成熟，区块链的可行性将增加。

人们在构建传统信息系统时，往往从业务开始，设计和构建系统，最后考虑连接其他系统的协议。如果您更改此顺序会发生什么？首先，定义系统间共享的数据结构，设计交换数据的软件，垂直添加其他业务系统。

在现有信息系统的设计过程中，如果你想设计和构建一个坚实的数据结构和一个可轻松恢复的强大的可扩展应用程序编程接口（API）（数据库恢复到过去的某个点） ，对技术能力要求很高。

如果一开始就使用区块链的中间件来保持系统间数据的公用，可以节省大量的基础工作时间，达到更理想的效果。

脱离比特币生态系统，区块链的更多价值仍在探索中。最好的策略是先在不同群体之间建立分布式账本的原型，然后推广应用。